了解清楚才安全！什么是洗钱法？一不小心也会受重罚！

反洗钱法不只与贩毒集团或电影里的黑帮有关，每个人都可能在不知情的情况下牵涉其中！一起来看看什么是“洗钱”，以及如何避免触法。

1. 什么是洗钱？

• 指“使犯罪所得财产”看起来合法
• 如通过多个账户转账、买卖财产，或让他人代收款项

2. 什么是“洗钱罪”？

• 使用来自诈骗、毒品、人口贩运等犯罪所得的金钱或财产
• 帮助隐藏或掩饰资金来源，使其看起来合法
• 转账、存款、取款、收款，即使不清楚来源，也可能有违法风险！

3. 法律规定的处罚有哪些？

• 监禁 1–10 年，或 200,000 泰铢以下罚金，或两者并罚
• 相关财产可能被全部没收（即使不在自己名下）

4. 身边可能构成“洗钱”的例子

• 让他人向自己的账户转账而不知来源
• 代存大额资金却没有文件或明确来源
• 帮被指控违法的人用大量现金购物

5. 如何避免成为受害人或嫌疑人？

• 绝不让任何人用您的账户转账
• 收款前先查清资金或财产的来源
• 企业主应建立明确的内部财务审查制度，避免被用作洗钱工具

请记住！不懂法律不能成为免责的理由！

如对洗钱有疑问，或不确定是否构成犯罪，

欢迎联系我们，先核查清楚才安全！